Les Philippines ferment plus de 8 000 comptes marchands liés à des casinos en ligne illégaux

Plus de 8 000 comptes marchands ont été fermés aux Philippines après la découverte de systèmes permettant à des casinos en ligne illégaux de dissimuler leurs paiements derrière des commerces tels que des salons de beauté, boulangeries et petits magasins.

Les Philippines renforcent le contrôle des paiements numériques après que la Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) a découvert des milliers de comptes marchands qui auraient été utilisés pour transférer de l'argent vers des casinos en ligne non enregistrés et non agréés.

Les comptes associés à plus de 8 000 commerçants ont été fermés à la suite de l'enquête. Les autorités ont constaté que certaines activités de jeux étaient présentées aux prestataires de paiement comme des entreprises ordinaires, notamment des salons de beauté, des boulangeries ou de petits commerces.

Les habitudes de paiement ont contribué à révéler le système. Certains comptes recevaient des milliers de transactions d'un montant parfois limité à 50 PHP, soit environ 0,80 dollar, y compris tard dans la nuit ou tôt le matin, alors que les commerces concernés auraient normalement été fermés. Les enquêteurs ont ensuite établi que certaines de ces transactions correspondaient à des paris effectués auprès de casinos en ligne.

Mamerto Tangonan, vice-gouverneur de la BSP, estime qu'un contrôle plus strict des commerçants est nécessaire afin de protéger les utilisateurs contre la fraude, les activités illégales et le blanchiment d'argent. La banque centrale propose désormais d'imposer davantage de responsabilités aux prestataires de paiement concernant l'identification des entreprises utilisant leurs plateformes.

Dans le cadre réglementaire actuellement proposé, les sociétés de paiement devraient être capables d'identifier le véritable commerçant derrière chaque transaction ainsi que la personne ou l'entreprise qui reçoit finalement les fonds. Elles devraient également recueillir davantage d'informations sur les licences, l'enregistrement des sociétés et leurs propriétaires.

La BSP accorde une attention particulière aux agrégateurs de commerçants, des intermédiaires permettant de traiter les paiements de nombreuses petites entreprises. Si ce modèle a favorisé le développement des paiements numériques, la multiplication des intermédiaires peut rendre difficile l'identification du bénéficiaire final. Les casinos et autres entreprises manipulant directement des fonds liés aux jeux devraient généralement établir une relation directe avec les institutions de paiement autorisées et faire l'objet de contrôles renforcés.

Le projet interdirait également aux prestataires de paiement de maintenir des relations avec des entreprises impliquées dans des activités illégales ou opérant sans l'autorisation nécessaire. Une transaction devrait être suspendue ou rejetée lorsque le véritable commerçant ne peut pas être identifié ou lorsque le flux financier ne peut pas être correctement retracé.

PAGCOR, le régulateur philippin des jeux, a confirmé être informé de l'utilisation de sociétés apparemment légitimes comme façades pour des casinos en ligne non enregistrés et travaille avec la banque centrale sur ce dossier. Les prestataires qui échoueraient de manière répétée à empêcher ces activités pourraient eux-mêmes faire l'objet de sanctions réglementaires, avec un risque pour leur licence.

Cette affaire montre que les Philippines cherchent désormais à cibler directement l'infrastructure financière des jeux en ligne illégaux, et pas uniquement les sites internet. Si les nouvelles règles proposées par la BSP sont adoptées, les prestataires de paiement devront beaucoup mieux identifier les bénéficiaires réels des transactions, ce qui pourrait rendre les circuits financiers dissimulés nettement plus difficiles à maintenir pour les casinos non autorisés.