L’Indonésie demande aux banques de renforcer les contrôles sur 36 191 comptes liés aux jeux en ligne

Le régulateur financier indonésien a ordonné aux banques de mener des vérifications renforcées ou de bloquer des milliers de comptes soupçonnés de soutenir les jeux d’argent en ligne illégaux, alors que le pays étend sa lutte aux infrastructures financières.

L’Autorité indonésienne des services financiers, OJK, a demandé aux banques commerciales de renforcer leurs contrôles sur environ 36 191 comptes bancaires soupçonnés d’être liés à des activités illégales de jeux d’argent en ligne.

Le régulateur a ordonné aux banques de mener une procédure d’enhanced due diligence sur les comptes signalés et, lorsque cela est nécessaire, de les bloquer. Cette mesure s’inscrit dans une stratégie plus large visant à empêcher l’utilisation du système bancaire national pour faciliter les transactions, les flux financiers et d’autres activités illégales liées aux réseaux de paris en ligne.

Selon l’OJK, ces comptes ont été identifiés à partir de données transmises par le ministère de la Communication et des Affaires numériques. Le dernier chiffre représente une hausse par rapport aux quelque 33 836 comptes recensés lors de la mise à jour précédente, soit 2 355 comptes supplémentaires nécessitant une action de suivi de la part des banques.

La nouvelle instruction ne se limite pas au blocage des comptes. Les banques ont également été invitées à fermer d’autres comptes associés aux mêmes numéros nationaux d’identification, appelés NIK, lorsque les personnes concernées sont soupçonnées d’être impliquées dans des activités de jeux en ligne. Cette approche vise à empêcher les opérateurs et intermédiaires de simplement transférer leurs transactions vers un autre compte après le gel d’un compte initial.

Dian Ediana Rae, responsable de la supervision bancaire à l’OJK, a expliqué que cette mesure vise à protéger le système financier contre les abus et à réduire l’impact économique des jeux d’argent en ligne. Le régulateur estime que ces activités illégales peuvent affecter les finances des ménages, fragiliser la stabilité financière et créer des risques plus larges pour le secteur bancaire.

Pour les banques, cette décision implique des contrôles plus stricts sur les profils clients, une analyse plus attentive des schémas de transaction et une coordination plus rapide avec les autorités en cas de liens suspects avec les jeux en ligne. L’enhanced due diligence peut notamment inclure la vérification de la cohérence entre l’activité d’un client et ses revenus déclarés, l’examen de flux inhabituels et l’évaluation du rôle éventuel d’un compte comme canal de paiement pour des opérateurs illégaux.

Ces mesures financières accompagnent la campagne numérique plus large menée par l’Indonésie. Le ministère de la Communication et des Affaires numériques bloque des contenus liés aux jeux d’argent et travaille avec de grandes plateformes technologiques, dont Meta, afin de réduire la diffusion de promotions de jeux en ligne sur les réseaux sociaux. Cela montre que le gouvernement ne cible plus seulement les sites de jeu, mais aussi les réseaux financiers et promotionnels qui permettent aux opérateurs illégaux de fonctionner.

L’Indonésie maintient l’une des positions les plus strictes d’Asie du Sud-Est contre les jeux d’argent, mais les plateformes en ligne continuent d’atteindre les utilisateurs locaux via des domaines offshore, le spam sur les réseaux sociaux, des agents informels et des canaux de paiement. Dans ce contexte, la surveillance financière devient un élément essentiel de la stratégie d’application.

La dernière décision montre une évolution vers un modèle plus coordonné, impliquant l’OJK, Komdigi, les banques et les plateformes numériques. Si le dispositif est appliqué efficacement, le blocage des comptes et les vérifications renforcées pourraient rendre plus difficile le traitement des fonds, le recrutement d’utilisateurs et la réutilisation de comptes bancaires sous différentes identités par les réseaux illégaux.

Pour le marché, le message est clair : la lutte indonésienne ne se limite plus à supprimer des contenus ou à bloquer des sites. Les autorités s’attaquent désormais à la couche bancaire, où la capacité à tracer les comptes, identifier les identités liées et interrompre les flux de paiement pourrait devenir l’outil le plus important pour réduire les jeux d’argent en ligne illégaux.