L’Indonésie renforce la lutte contre les comptes liés aux jeux en ligne avec 38 796 comptes signalés

L’Autorité indonésienne des services financiers a demandé aux banques d’appliquer des contrôles renforcés et/ou des mesures de blocage à environ 38 796 comptes liés à des activités présumées de jeux en ligne, tout en étendant les vérifications aux autres comptes associés aux mêmes numéros d’identité.

L’Indonésie renforce ses contrôles financiers contre les jeux d’argent en ligne. L’Autorité des services financiers (OJK) a demandé aux banques d’examiner ou de bloquer environ 38 796 comptes identifiés comme liés à des activités de jeu.

Ce chiffre, établi à partir des données du ministère de la Communication et des Affaires numériques, est en hausse par rapport aux 38 375 comptes précédemment signalés. Les établissements doivent appliquer une procédure d’Enhanced Due Diligence (EDD) et/ou des mesures de blocage en fonction des résultats de leurs contrôles.

L’OJK étend également son dispositif au-delà des seuls comptes initialement détectés. Les banques doivent rechercher et fermer d’autres comptes enregistrés sous le même numéro national d’identité (NIK) que les personnes associées aux jeux en ligne, tout en procédant à des vérifications supplémentaires.

Cette approche vise à empêcher les réseaux ou les joueurs concernés de simplement transférer leurs fonds vers un nouveau compte après une première détection. Selon des données gouvernementales antérieures, environ 32 500 comptes associés aux jeux en ligne avaient déjà été fermés à l’issue de procédures de vérification.

Les flux financiers concernés restent considérables. Le centre indonésien d’analyse des transactions financières PPATK a recensé 86 820 milliards de roupies de transactions liées aux jeux en ligne au premier semestre 2026, réparties sur 467,32 millions d’opérations. Les dépôts ont atteint 22 050 milliards de roupies via les comptes bancaires, portefeuilles électroniques et paiements QRIS.

Si le montant total des flux a diminué de 12,9 % par rapport au premier semestre 2025, le nombre de transactions détectées a fortement augmenté, notamment grâce à une meilleure identification des petits paiements répétés. La valeur des dépôts a parallèlement progressé d’environ 26 % sur un an.

La stratégie indonésienne évolue ainsi d’un simple blocage des sites vers une attaque directe contre l’infrastructure financière du marché illégal. L’utilisation du NIK pour identifier les comptes liés pourrait rendre leur remplacement beaucoup plus difficile, tout en renforçant les obligations de conformité imposées au secteur bancaire.