L'Inde ordonne aux plateformes d'échange de cryptomonnaies de surveiller les transactions avec J&K

Le gouvernement indien a demandé aux plateformes d'échange de cryptomonnaies locales de renforcer la surveillance des transactions provenant du Jammu-et-Cachemire et des régions frontalières voisines, a rapporté India Today. Cette initiative s'inscrit dans le cadre d'efforts plus vastes visant à prévenir l'utilisation abusive d'actifs numériques à des fins de blanchiment d'argent et de financement potentiel d'activités illicites.

Selon The Economic Times, la Cellule de renseignement financier de l'Inde (FIU-IND) a émis un avis à l'intention de plusieurs plateformes nationales de cryptomonnaies, les appelant à une vigilance accrue concernant l'utilisation de portefeuilles privés. Ces portefeuilles permettent aux utilisateurs d'envoyer et de recevoir des cryptomonnaies sans dépendre de plateformes d'échange ou de dépositaires, ce qui complique les efforts des forces de l'ordre pour retracer l'origine et la destination des fonds.

Des sources proches du dossier ont indiqué à la publication que les plateformes d'échange de cryptomonnaies ont été spécifiquement invitées à privilégier la surveillance et la déclaration des transactions provenant des régions frontalières à la FIU plutôt que les habituelles déclarations de transactions suspectes (DTS). Normalement, comme les banques, les plateformes d'échange sont tenues de soumettre des DTS signalant toute activité potentiellement suspecte.

Les inquiétudes du gouvernement découlent de l'anonymat et de la décentralisation inhérents à la technologie des cryptomonnaies. Les portefeuilles privés, en particulier, permettent des transactions peer-to-peer qui contournent la surveillance bancaire traditionnelle. Bien que les plateformes d'échange indiennes ne proposent pas de cryptomonnaies hautement anonymes comme Monero ou Zcash, les particuliers peuvent néanmoins utiliser des jetons courants comme l'USDT, les transférer vers des plateformes internationales comme Binance et les convertir en cryptomonnaies confidentielles, masquant ainsi efficacement la trace des transactions.

En réponse, les plateformes indiennes de cryptomonnaies ont renforcé leurs procédures de retrait au cours de l'année écoulée. Nombre d'entre elles exigent désormais des utilisateurs qu'ils divulguent l'identité du destinataire et l'objet de la transaction. Certaines plateformes d'échange limitent également les transferts vers les portefeuilles Binance, sauf si la propriété peut être vérifiée. Cependant, une fois les actifs transférés sur des plateformes d'échange étrangères, les autorités indiennes se heurtent à des obstacles importants en raison du contrôle réglementaire limité sur les transferts internationaux.